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基金亏损怎么办?如何补仓、调仓?

2019-10-09 02:30

  香港杀肖全年准13249.com!一是买进去之后就一直亏损;二是盈利未赎回变成了亏损。前者可能是没选好基金、或者基金业绩变差了,也有可能是入场时机不对、买在了高点上;后者则是没有及时止盈,即出场时机不对。

  整体来看,可以把亏损的原因归结为两点:买了“坏”基金、买卖时机不对。那么,如何应对呢?

  不管是一次性买入、还是定投,都是适用的。记住,我们之前说过的“定投止盈不止损”,也是基于基金基本面良好的情况下。

  亡羊补牢,为时未晚。割肉离场,看似悲催,但其实是减少进一步的亏损。可能有人说:割肉太难受了,可不可以等市场涨回来、回本了再卖出?不建议。一方面,如果基金投资能力很差,即使市场涨了,它可能还是亏损的;另一方面,试想,如果止损后买入一只好基金,是不是赚得更多呢?

  说了这么多,怎么看基金是“坏”的呢?最简单的就是看基金的业绩,是否跑赢业绩比较基准、同类型基金?基金经理是否靠谱、过往业绩如何?基金的风控能力是否发生变化等等。

  2.如果基金是“好”的,建议通过补仓摊平成本,待市场上涨时快速回本并获利。

  同样,一次性买入和定投都适用。如果市场不佳,基金整体下跌,这时补仓,可以期望在市场回暖时反转。但如果不单纯是因为市场、而是基金本身有问题,是不建议补仓的。抱着一只“坏”基金加仓,无异于在错误中越陷越深。

  当基金变“坏”,或者觉得基金表现一般、涨势不尽人意时,可以通过基金转换的方式进行调仓。为什么不采取先赎回、再重新申购的方式呢?

  原因是,基金转换将基金赎回和申购合二为一,无缝对接,不仅降低成本,还节省时间。

  “赎回再申购”,需要收取赎回费,并且等3~5个工作日钱才能到账,重新申购基金时,还要收取申购费;而如果进行“基金转换”,只需进行一次操作,大大节省了时间,并且基金转换费只包括“转出基金的赎回费”和“转出与转入基金的申购费补差”之和。

  值得注意的是,并非所有基金都能进行基金转换。基金转换只能在同一家基金公司的不同基金之间进行,并且不见得都可以互相转换。

  当然,如果你想进行“跨基金公司互转”,现在很多三方平台也是支持的(比如好买基金),但是就无法降低费用了(转出基金的赎回费+转入基金的申购费)。不过,优点是T日提交申请,T+1日即可确认转入和转出份额,节省了时间,提到了资金的使用效率。

  补仓需要一定技巧,里面涉及到很多问题。一旦操作不好,错过补仓机会、“断粮”都是常有的事。当基金亏损达到一定幅度,或者市场大跌时,可以补仓。那么,怎么补仓呢?补多少?介绍两种方法。

  设定每10%为一档,当基金净值低于平均成本的比例(也就是“定投浮亏”)每增加10%,定投金额就翻一倍。并且,每个阈值仅跌破一次。当定投浮亏达到10%时增投一次,待下次浮亏跌破20%时,再增投一次。

  比如:每月定投1000元,当定投浮亏达到10%时,增投2000元;当定投浮亏达到20%时,增投4000元。期间的来回交叉比如从13%到9%又跌破10%这种情况,不再追加资金。

  单笔买入更考验投资者,需要投资者对市场有一定判断力,风险较大。不同市场行情下,设定补仓的点和补仓金额都不同。补仓不慎,可能在补仓后进一步被套。切记,熊市初期不补仓、大盘未企稳不轻易补仓。

  如果你觉得单笔买入有难度,怕补仓不成,适得其反,可以采用定投的方式补仓。但这仅适用于亏损30%左右的情况。如果亏损幅度太小,比如10%,没必要用定投来解套。具体操作方法是:当基金亏损30%时,每月定投金额=单笔买入金额/24;如果资金量允许,每月定投金额还可以是单笔买入金额的5%。

  适时补仓的目的是摊平成本,等待基金涨回来的那一天。因此,这样做的前提是看好这只基金,认为亏损只是暂时的。

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