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我买的基金亏损了 该怎么办?(上篇)

2019-10-07 21:13

  面对基金投资亏损,该怎么办呢?小安作为基金从业人员、也作为基金投资者,从相对理性的角度帮您客观分析一下,用一张图来说明,请见下图。

  可能有些客官对于上图仍有疑惑,不要担心,小安将分上、中、下3篇来详细为您阐述当您面临亏损时,如何来选择自己的下一步操作。今天我们来讲第1篇——判断资金是否为闲钱、以及判断您投资的基金是否为“合适的基金”。

  一般来说,家庭可支配收入要合理进行配置,比如需预留出短期必需的生活开支、预防生病医疗的应急资金、还有像买房、装修、旅行等有明确时间规划的资金支出,这部分资金都不属于闲钱,因为到时无论基金盈亏,您都不得不把这部分资金拿出来以满足必需资金支出。那剩余部分的可支配收入,您可以拿出一定比例来进行投资配置,这部分资金也就是闲钱。

  假设您的风险承受能力是C2(谨慎型),那么像风险评级为R4(中高风险)、R5(高风险)的基金可能就超过了您的承受能力,您就要谨慎考虑一下自己是否能承担它们波动较高的风险。

  每个基金都设有业绩比较基准,作为评判它的预期目标。假设一个基金长期无法跑赢业绩比较基准,那就说明它的运作能力有待提升。即使它跑赢了业绩比较基准,如果没有达到同类平均的基准,说明它依旧有较大进步的空间。

  如果一只基金介绍说它的投资理念专注于长期价值投资,但是您却通过一些指标发现它的换手率很高、重仓股都是追短期热点的票,那想必您也会感受到它投资风格的飘忽不定。

  买了“不合适的基金”怎么办?最好的方式就是及时进行基金转换,转换为“合适的基金”。

  小安给大家介绍一个选择合适基金产品的方法,那就是结合基金的业绩和管理人的资质水平这2个维度来看。

  如您购买的基金是“合适的基金”,但目前仍处于亏损状态,那么您就进入了STEP 3,本系列文案共上、中、下3篇,小安将在第2篇中为您讲述买了“合适的基金”,依然亏损的原因;第3篇中为您讲述面对现在的亏损,该如何操作。干货满满,且听后续分解,敬请期待!管家婆资料大全管家114

 
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